Témoignage : Plus de temps pour voyager – des actions pour une retraite complémentaire

Avoir enfin le temps de faire des découvertes – qui ne le souhaiterait pas ? Mais pour cela, il faut aussi être suffisamment protégé à la retraite. C’est le cas de Sandra, 48 ans, divorcée. Ses deux enfants ont grandi et sont désormais autonomes. C’est pourquoi, depuis dix ans, Sandra peut à nouveau se lancer à fond dans son métier de responsable RH d’une entreprise de taille moyenne. Depuis sa séparation, elle a découvert les voyages. Son objectif est de prendre sa retraite à 60 ans et de découvrir le monde tant qu’elle est encore en forme.

Situation de départ

Récemment, Sandra a reçu un héritage de près d’un million de francs suisses. Son revenu annuel en tant que manager s’élève à environ 200′000 CHF.

Le plan

Sandra fait gérer activement son héritage d’un million et l’investit dans des actions. En outre, elle peut investir chaque année 50′000 CHF supplémentaires.

Elle prend sa retraite à 60 ans et, grâce au rendement et aux versements annuels, son patrimoine initial a plus que triplé, passant à plus de CHF 3′000′000.

Par la suite, elle continue à laisser son argent investi et géré activement par son gestionnaire de fortune, mais ne fait plus de versements annuels supplémentaires.

Le grand plus

Après seulement 12 ans, Sandra peut récolter les fruits de son investissement en actions : elle perçoit plus de 200′000 CHF par an de retraite complémentaire sur son patrimoine. Et ce, sans subir à long terme une érosion du capital de ses plus de trois millions d’actifs.

Prévoir avec des actions : comment obtenir une pension complémentaire annuelle

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