{"id":5667,"date":"2024-11-15T14:29:59","date_gmt":"2024-11-15T13:29:59","guid":{"rendered":"https:\/\/pointcapital.ch\/le-reequilibrage-ou-retour-aux-sources-nous-vous-eclairons\/"},"modified":"2025-11-19T10:37:36","modified_gmt":"2025-11-19T09:37:36","slug":"le-reequilibrage-ou-retour-aux-sources-nous-vous-eclairons","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/pointcapital.ch\/fr\/le-reequilibrage-ou-retour-aux-sources-nous-vous-eclairons\/","title":{"rendered":"Le r\u00e9\u00e9quilibrage ou \u00ab\u00a0retour aux sources\u00a0\u00bb \u2013 nous vous \u00e9clairons"},"content":{"rendered":"[vc_row type=\u00a0\u00bbin_container\u00a0\u00bb full_screen_row_position=\u00a0\u00bbmiddle\u00a0\u00bb column_margin=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction_tablet=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction_phone=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb scene_position=\u00a0\u00bbcenter\u00a0\u00bb text_color=\u00a0\u00bbdark\u00a0\u00bb text_align=\u00a0\u00bbleft\u00a0\u00bb row_border_radius=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb row_border_radius_applies=\u00a0\u00bbbg\u00a0\u00bb overflow=\u00a0\u00bbvisible\u00a0\u00bb overlay_strength=\u00a0\u00bb0.3\u2033 gradient_direction=\u00a0\u00bbleft_to_right\u00a0\u00bb shape_divider_position=\u00a0\u00bbbottom\u00a0\u00bb bg_image_animation=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb][vc_column column_padding=\u00a0\u00bbno-extra-padding\u00a0\u00bb column_padding_tablet=\u00a0\u00bbinherit\u00a0\u00bb column_padding_phone=\u00a0\u00bbinherit\u00a0\u00bb column_padding_position=\u00a0\u00bball\u00a0\u00bb column_element_direction_desktop=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_element_spacing=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb desktop_text_alignment=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb tablet_text_alignment=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb phone_text_alignment=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb background_color_opacity=\u00a0\u00bb1\u2033 background_hover_color_opacity=\u00a0\u00bb1\u2033 column_backdrop_filter=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb column_shadow=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb column_border_radius=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb column_link_target=\u00a0\u00bb_self\u00a0\u00bb column_position=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb gradient_direction=\u00a0\u00bbleft_to_right\u00a0\u00bb overlay_strength=\u00a0\u00bb0.3\u2033 width=\u00a0\u00bb1\/1\u2033 tablet_width_inherit=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb animation_type=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb bg_image_animation=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb border_type=\u00a0\u00bbsimple\u00a0\u00bb column_border_width=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb column_border_style=\u00a0\u00bbsolid\u00a0\u00bb][vc_column_text css=\u00a0\u00bb\u00a0\u00bb el_class=\u00a0\u00bbb-subheading\u00a0\u00bb text_direction=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb]Le rebalancement peut \u00eatre traduit par \u00ab\u00a0r\u00e9\u00e9quilibrage\u00a0\u00bb ou \u00ab\u00a0r\u00e9\u00e9quilibrage\u00a0\u00bb. Mais qu'est-ce que cela signifie exactement ? L'objectif du r\u00e9\u00e9quilibrage de portefeuille est de vous permettre d'ajuster la composition de vos titres \u00e0 intervalles r\u00e9guliers et de revenir \u00e0 la r\u00e9partition des actifs et au profil de risque que vous aviez d\u00e9finis \u00e0 l'origine. Pour ce faire, nous proc\u00e9dons \u00e0 un r\u00e9\u00e9quilibrage cibl\u00e9. Pour ce faire, vous r\u00e9duisez de mani\u00e8re disproportionn\u00e9e les actifs d\u00e9velopp\u00e9s et augmentez les actifs plus faibles.[\/vc_column_text][vc_column_text css=\u00a0\u00bb\u00a0\u00bb text_direction=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb]Le r\u00e9\u00e9quilibrage vous permet donc d'aligner en permanence votre portefeuille sur les objectifs d'investissement que vous vous \u00eates fix\u00e9s, de maintenir la stabilit\u00e9 de votre profil de risque d\u00e9fini et de poursuivre votre strat\u00e9gie initiale. \u00ab\u00a0Retour aux sources\u00a0\u00bb. <\/p>\n<p><strong>Exemple simple de r\u00e9\u00e9quilibrage de portefeuille :<\/strong><\/p>\n<p>Supposons que vous ayez choisi un profil de risque dans lequel votre portefeuille est compos\u00e9 \u00e0 70 % d'actions et \u00e0 30 % d'obligations. Si l'\u00e9volution des march\u00e9s modifie les pond\u00e9rations \u00e0 80 % d'actions et 20 % d'obligations, vos investissements s'\u00e9cartent de la structure de risque souhait\u00e9e. Dans ce cas, le r\u00e9\u00e9quilibrage permet de r\u00e9tablir la proportion initiale en vendant des actions et en achetant des obligations.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row type=\u00a0\u00bbin_container\u00a0\u00bb full_screen_row_position=\u00a0\u00bbmiddle\u00a0\u00bb column_margin=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction_tablet=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction_phone=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb scene_position=\u00a0\u00bbcenter\u00a0\u00bb text_color=\u00a0\u00bbdark\u00a0\u00bb text_align=\u00a0\u00bbleft\u00a0\u00bb row_border_radius=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb row_border_radius_applies=\u00a0\u00bbbg\u00a0\u00bb overflow=\u00a0\u00bbvisible\u00a0\u00bb overlay_strength=\u00a0\u00bb0.3\u2033 gradient_direction=\u00a0\u00bbleft_to_right\u00a0\u00bb shape_divider_position=\u00a0\u00bbbottom\u00a0\u00bb bg_image_animation=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb][vc_column column_padding=\u00a0\u00bbno-extra-padding\u00a0\u00bb column_padding_tablet=\u00a0\u00bbinherit\u00a0\u00bb column_padding_phone=\u00a0\u00bbinherit\u00a0\u00bb column_padding_position=\u00a0\u00bball\u00a0\u00bb column_element_direction_desktop=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_element_spacing=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb desktop_text_alignment=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb tablet_text_alignment=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb phone_text_alignment=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb background_color_opacity=\u00a0\u00bb1\u2033 background_hover_color_opacity=\u00a0\u00bb1\u2033 column_backdrop_filter=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb column_shadow=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb column_border_radius=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb column_link_target=\u00a0\u00bb_self\u00a0\u00bb column_position=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb gradient_direction=\u00a0\u00bbleft_to_right\u00a0\u00bb overlay_strength=\u00a0\u00bb0.3\u2033 width=\u00a0\u00bb1\/1\u2033 tablet_width_inherit=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb animation_type=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb bg_image_animation=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb border_type=\u00a0\u00bbsimple\u00a0\u00bb column_border_width=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb column_border_style=\u00a0\u00bbsolid\u00a0\u00bb][vc_column_text css=\u00a0\u00bb\u00a0\u00bb text_direction=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb]\n<h2>Le r\u00e9\u00e9quilibrage : utile ou inutile ?<\/h2>\n<p>La question de savoir si le r\u00e9\u00e9quilibrage est utile ou une perte de temps revient r\u00e9guli\u00e8rement. Si tel est le cas, <a href=\"https:\/\/pointcapital.ch\/fr\/\">Point Capital<\/a>, en tant qu'experts et professionnels de la <a href=\"https:\/\/pointcapital.ch\/fr\/gestion-de-fortune-en-suisse-pour-plus-de-securite\/\">gestion d'actifs<\/a>, peut vous dire que sans r\u00e9\u00e9quilibrage disciplin\u00e9, vous risquez de vous \u00e9carter de votre chemin, tant en termes de rendement que de risque. Une chose est s\u00fbre : au fil du temps, la composition actuelle de votre portefeuille s'\u00e9loignera toujours de la structure d'investissement souhait\u00e9e. Les raisons de ce d\u00e9calage du profil risque\/rendement sont, outre l'\u00e9volution du march\u00e9, les \u00e9ventuels versements ou retraits.   <\/p>\n<p>Si vous voulez atteindre les objectifs d'investissement que vous avez choisis et les plans d'investissement \u00e0 long terme, par exemple <a href=\"https:\/\/pointcapital.ch\/fr\/investisseurs-prives\/placement-dactifs\/\">la pr\u00e9voyance<\/a> pour la retraite, le r\u00e9\u00e9quilibrage est imp\u00e9ratif. Vous \u00e9viterez ainsi que votre portefeuille n'atteigne involontairement un niveau de risque trop \u00e9lev\u00e9 et ne subisse des pertes. <\/p>\n<p>Les autres avantages du rebalancement :<\/p>\n<ul>\n<li>Gestion active de votre portefeuille<\/li>\n<li>Ajustement au profil de risque pr\u00e9c\u00e9dent<\/li>\n<li>Att\u00e9nuer les fortes fluctuations du march\u00e9<\/li>\n<li>Poursuite coh\u00e9rente d'une strat\u00e9gie<\/li>\n<li>\u00c9viter les mauvaises d\u00e9cisions \u00e9motionnelles<\/li>\n<\/ul>\n[\/vc_column_text][vc_column_text css=\u00a0\u00bb\u00a0\u00bb text_direction=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb]\n<h2>Comment fonctionne le r\u00e9\u00e9quilibrage du portefeuille ?<\/h2>\n<p>Pour r\u00e9tablir la pond\u00e9ration initiale de votre portefeuille, vous disposez de deux m\u00e9thodes :<\/p>\n<ol>\n<li><strong>R\u00e9\u00e9quilibrage par achat et vente :<\/strong>vous vendez des actifs plus d\u00e9velopp\u00e9s que la moyenne et investissez le produit de la vente dans les actifs qui se situent bien en dessous.<\/li>\n<li><strong>R\u00e9\u00e9quilibrage des flux de tr\u00e9sorerie :<\/strong>vous utilisez les nouveaux versements ou les plans d'\u00e9pargne pour augmenter les cat\u00e9gories d'actifs \u00e0 faible valeur. Toutefois, le r\u00e9\u00e9quilibrage des flux de tr\u00e9sorerie repose toujours sur l'apport de nouveaux capitaux. Si ce n'est pas le cas, il ne vous reste plus qu'\u00e0 acheter et \u00e0 vendre des actifs.  <\/li>\n<\/ol>\n<p>En ce qui concerne la fr\u00e9quence, il existe trois approches diff\u00e9rentes.<\/p>\n<p>Avec le <strong>r\u00e9\u00e9quilibrage programm\u00e9<\/strong>, vous examinez votre portefeuille \u00e0 intervalles r\u00e9guliers et fixes \u2013 tous les ans, tous les six mois ou tous les trimestres. Cette option est simple et vous permet de g\u00e9rer le portefeuille sans surveillance constante. Elle pr\u00e9sente toutefois l'inconv\u00e9nient de provoquer des \u00e9carts importants par rapport \u00e0 l'allocation cible en cas de tr\u00e8s fortes fluctuations du march\u00e9.  <\/p>\n<p>Avec le <strong>r\u00e9\u00e9quilibrage en fonction de la valeur<\/strong>, vous r\u00e9\u00e9quilibrez votre portefeuille d\u00e8s qu'une classe d'actifs passe au-dessus ou en dessous d'un certain seuil en pourcentage. Si vous avez d\u00e9fini une pond\u00e9ration de 10 % pour une classe d'actifs et fix\u00e9 un seuil de tol\u00e9rance de 7 % \u00e0 13 %, vous proc\u00e9dez au r\u00e9\u00e9quilibrage lorsque la limite est d\u00e9pass\u00e9e. Vous restez plus flexible avec cette option, mais vous devrez peut-\u00eatre agir plus souvent.  <\/p>\n<p>Enfin, vous pouvez <strong>recourir au r\u00e9\u00e9quilibrage partiel en fonction de la valeur <\/strong>. Dans ce cas, vous ne proc\u00e9dez au r\u00e9\u00e9quilibrage qu'en cas d'\u00e9cart important par rapport \u00e0 l'allocation cible, par exemple \u00e0 partir d'un \u00e9cart de 10 points de pourcentage. D'une part, cela vous permet d'utiliser le mouvement naturel du march\u00e9 pour \u00e9quilibrer la pond\u00e9ration du portefeuille et, d'autre part, vous obtenez plus d'efficacit\u00e9 qu'avec le r\u00e9\u00e9quilibrage bas\u00e9 sur le temps.  <\/p>\n<p>N'oubliez jamais que le r\u00e9\u00e9quilibrage de portefeuille entra\u00eene des frais \u00e0 chaque transaction. Des taxes peuvent \u00e9galement \u00eatre appliqu\u00e9es lors de la vente de titres\u2026 C'est pourquoi vous devez toujours effectuer un r\u00e9\u00e9quilibrage en tenant compte de tous les facteurs importants. Vous \u00e9viterez ainsi des d\u00e9penses inutiles.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row type=\u00a0\u00bbin_container\u00a0\u00bb full_screen_row_position=\u00a0\u00bbmiddle\u00a0\u00bb column_margin=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction_tablet=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction_phone=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb scene_position=\u00a0\u00bbcenter\u00a0\u00bb text_color=\u00a0\u00bbdark\u00a0\u00bb text_align=\u00a0\u00bbleft\u00a0\u00bb row_border_radius=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb row_border_radius_applies=\u00a0\u00bbbg\u00a0\u00bb overflow=\u00a0\u00bbvisible\u00a0\u00bb overlay_strength=\u00a0\u00bb0.3\u2033 gradient_direction=\u00a0\u00bbleft_to_right\u00a0\u00bb shape_divider_position=\u00a0\u00bbbottom\u00a0\u00bb bg_image_animation=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb][vc_column column_padding=\u00a0\u00bbno-extra-padding\u00a0\u00bb column_padding_tablet=\u00a0\u00bbinherit\u00a0\u00bb 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class=\"box-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/pointcapital.ch\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/Ratgeber_CTA.jpg\" width=\"100%\" alt=\"\"><\/div><\/div><\/div>[\/vc_column][\/vc_row][vc_row type=\u00a0\u00bbin_container\u00a0\u00bb full_screen_row_position=\u00a0\u00bbmiddle\u00a0\u00bb column_margin=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction_tablet=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb column_direction_phone=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb scene_position=\u00a0\u00bbcenter\u00a0\u00bb text_color=\u00a0\u00bbdark\u00a0\u00bb text_align=\u00a0\u00bbleft\u00a0\u00bb row_border_radius=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb row_border_radius_applies=\u00a0\u00bbbg\u00a0\u00bb overflow=\u00a0\u00bbvisible\u00a0\u00bb overlay_strength=\u00a0\u00bb0.3\u2033 gradient_direction=\u00a0\u00bbleft_to_right\u00a0\u00bb shape_divider_position=\u00a0\u00bbbottom\u00a0\u00bb bg_image_animation=\u00a0\u00bbnone\u00a0\u00bb][vc_column 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Surtout lorsque les \u00e9motions entrent en jeu. Enfin, vous devez parfois vendre les placements qui marchent actuellement bien et les r\u00e9affecter \u00e0 des placements plus faibles, ce qui va \u00e9videmment \u00e0 l'encontre de vos actions naturelles en bourse.  <\/p>\n<p>Nos cinq conseils ci-dessous devraient vous aider \u00e0 vous pr\u00e9parer au r\u00e9\u00e9quilibrage.<\/p>\n<p><strong>Faites votre r\u00e9\u00e9quilibrage syst\u00e9matiquement<\/strong><\/p>\n<p>Fixez des dates fixes, par exemple une fois par an, pour revoir et ajuster les pond\u00e9rations de votre portefeuille ou d\u00e9finissez des seuils. Vous resterez ainsi disciplin\u00e9 et \u00e9viterez de prendre des d\u00e9cisions sous le coup de l'\u00e9motion. De plus, conservez une strat\u00e9gie une fois que vous l'avez choisie.  <\/p>\n<p><strong>\u00c9vitez le market timing<\/strong><\/p>\n<p>Respectez strictement vos r\u00e8gles de r\u00e9\u00e9quilibrage et \u00e9vitez de sp\u00e9culer sur les mouvements futurs du march\u00e9. Vous r\u00e9duisez ainsi le risque de prendre de mauvaises d\u00e9cisions et vous gardez le cap. <\/p>\n<p><strong>Utilisez les flux de tr\u00e9sorerie<\/strong><\/p>\n<p>Utilisez les nouveaux versements ou les plans d'\u00e9pargne pour le r\u00e9\u00e9quilibrage afin d'optimiser les co\u00fbts de transaction et les taxes. N'envisagez de vendre vos actifs que si aucun nouveau fonds n'est disponible. <\/p>\n<p><strong>Priorisez votre strat\u00e9gie sur les taxes et les co\u00fbts<\/strong><\/p>\n<p>Ne l\u00e9sinez pas sur le r\u00e9\u00e9quilibrage pour \u00e9viter les taxes ou les frais. Une strat\u00e9gie fiable prot\u00e8ge mieux votre portefeuille contre les pertes que des \u00e9conomies \u00e0 court terme. <\/p>\n<h2>Conclusion sur le r\u00e9\u00e9quilibrage<\/h2>\n<p>Le r\u00e9\u00e9quilibrage consiste \u00e0 effectuer des changements cibl\u00e9s au sein d'un portefeuille afin de r\u00e9tablir la r\u00e9partition initiale des actifs et de minimiser le risque de surpond\u00e9ration. Le r\u00e9\u00e9quilibrage le plus efficace consiste \u00e0 effectuer de nouveaux versements, car cela permet de r\u00e9duire les co\u00fbts de transaction et les imp\u00f4ts. Alternativement, pour les portefeuilles plus importants, les positions surpond\u00e9r\u00e9es doivent \u00eatre vendues. Vous pouvez effectuer le r\u00e9\u00e9quilibrage \u00e0 intervalles fixes ou d\u00e9finir des seuils au-del\u00e0 desquels le r\u00e9\u00e9quilibrage est effectu\u00e9. L'important est de proc\u00e9der de mani\u00e8re r\u00e9guli\u00e8re et r\u00e9guli\u00e8re, sans sp\u00e9culer sur les \u00e9volutions \u00e0 court terme du march\u00e9.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row]\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Faire plus avec son argent tout en profitant pleinement de la vie ? 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