Storia di un cliente: più tempo per viaggiare – con quote di pensione integrativa

Finalmente il tempo di esplorare: chi non lo vorrebbe? Ma per farlo, devi essere sufficientemente sicuro della tua vecchiaia. Come Sandra, che ha 48 anni ed è divorziata. I suoi due figli sono ormai cresciuti e si reggono da soli. Di conseguenza, Sandra ha potuto riprendere a lavorare per dieci anni come responsabile delle risorse umane in un’azienda di medie dimensioni. Da quando si è separata, ha scoperto a viaggiare per conto suo. Il suo obiettivo è andare in pensione a 60 anni e scoprire il mondo finché è in forma.

Situazione iniziale

Sandra ha recentemente ricevuto un’eredità di quasi un milione di franchi svizzeri. Il suo reddito annuale come manager è di circa 200.000 franchi.

Il piano

Sandra fa gestire attivamente la sua eredità di 1 milione di franchi svizzeri e la investe in azioni. Può anche investire altri 50.000 CHF ogni anno.

La donna va in pensione all’età di 60 anni e il suo patrimonio iniziale è più che triplicato fino a superare i CHF 3′000′000 grazie al rendimento e ai pagamenti annuali.

Lascia quindi il denaro investito e gestito attivamente dal suo gestore patrimoniale, ma non effettua più alcun versamento annuale aggiuntivo.

Il grande vantaggio

Dopo soli 12 anni, Sandra può raccogliere i frutti del suo investimento azionario: riceve più di 200.000 franchi svizzeri all’anno di pensione aggiuntiva dal suo patrimonio. E tutto questo senza dover accettare un’erosione del capitale a lungo termine del suo patrimonio di tre milioni di euro.

Accantonamento con le azioni: come ottenere una pensione integrativa annuale

Calcola la tua pensione personale per il pensionamento. Così saprai anche cosa potrai permetterti in età avanzata, proprio quando vorrai goderti le cose più belle della vita.