Investire con un gestore patrimoniale: ne vale la pena?

Quando la tua auto non parte o la pompa di calore di casa tua deve essere sostituita, cosa fai? Ti metti a ripararla e sostituirla da solo o preferisci rivolgerti a uno specialista?

Sono convinto che la maggior parte di noi si rivolga a un esperto in queste situazioni, per mancanza di competenze, tempo o strumenti. In definitiva, si tratta di ridurre al minimo i rischi potenziali e di concentrarsi sulla qualità. La situazione è molto simile a quella della gestione patrimoniale. Investire denaro può essere complicato, lungo e molto rischioso senza gli strumenti giusti. Come nel caso delle automobili o dei servizi edili, anche in questo caso dipendiamo dall’esperienza. La stragrande maggioranza degli investitori fa bene a ricorrere all’esperienza di un gestore patrimoniale. Semplicemente perché non si tratta solo di denaro, ma del tuo futuro finanziario.

Ma perché dovresti scegliere di lavorare con un gestore patrimoniale? Quali sono i vantaggi? Ecco i miei 4 argomenti principali a favore di un gestore patrimoniale:

#1: Il tempo è denaro

In un mondo in cui la velocità e l’efficienza contano, il tempo è un bene inestimabile. Per un gestore patrimoniale, è proprio questo tempo ad essere al centro del suo servizio. Uno dei motivi principali per cui molti investitori privati si affidano alla sua esperienza è la semplice mancanza di tempo. Il mondo finanziario è in continua evoluzione: I prezzi delle azioni fluttuano, le previsioni economiche cambiano e gli eventi geopolitici possono alterare il panorama del mercato da un giorno all’altro.

La necessità di rimanere costantemente aggiornati non solo può essere opprimente per gli investitori privati, ma anche estremamente dispendiosa in termini di tempo. Non basta controllare le notizie finanziarie una volta al mese o guardare occasionalmente una rivista di borsa. La gestione attiva degli asset richiede un’osservazione, un’analisi e una reattività continue del mercato.

Per coloro il cui lavoro o scopo principale nella vita non è direttamente collegato al mercato azionario, questo impegno può facilmente trasformarsi in un secondo lavoro a tempo pieno – con tanto di straordinari! A ciò si aggiunge la complessità della materia. Prodotti finanziari, strategie di investimento, considerazioni fiscali e gestione del rischio sono solo alcune delle tante sfaccettature che devono essere prese in considerazione. Da questo punto di vista, diventa chiaro che il tempo non è solo denaro, ma anche sicurezza, tranquillità e fiducia nel futuro.

#2: Competenze sul mercato azionario che vanno oltre Google

Nell’era digitale di oggi, l’accesso alle informazioni è diventato estremamente più semplice. Con pochi clic possiamo trovare informazioni su quasi tutti gli argomenti, dalle ricette di cucina alle complesse teorie scientifiche. Il mondo della finanza non fa eccezione. Innumerevoli articoli, e-book, webinar e tutorial su YouTube promettono di svelarci i segreti degli investimenti in borsa. Ma per quanto preziose possano essere queste fonti di informazione, non possono sostituire l’esperienza approfondita di un professionista.

Fai un paragone con la medicina: ti sottoporresti a un’operazione eseguita da qualcuno che ha acquisito le proprie conoscenze esclusivamente da video online? E non dovresti nemmeno pensare di investire i tuoi sudati soldi basandoti su un articolo cercato velocemente su Google.

Un gestore esperto ha una profonda conoscenza dei meccanismi di mercato, è in grado di interpretare i dati economici e di prendere decisioni di investimento adeguate sulla base di questi dati. Inoltre, un gestore patrimoniale offre qualcosa che nessun algoritmo o articolo può offrire: L’esperienza personale. Ha vissuto gli alti e bassi del mercato, ha imparato dai successi e dagli errori e può usare questa conoscenza per prendere decisioni fondate.

In breve, anche se Google e simili possono fornirci una preziosa panoramica, la vera esperienza di un gestore patrimoniale è insostituibile quando si tratta di investire in modo sicuro ed efficiente nel futuro.

#3: Diversificazione – destreggiarsi nel mondo finanziario

La giocoleria è un’arte. Un atto di equilibrio che non solo implica il mantenimento di diversi oggetti in movimento allo stesso tempo, ma anche la padronanza del ritmo, del tempo e della concentrazione. Lo stesso vale per la diversificazione dei tuoi investimenti.

Immagina di provare a destreggiarti con palline di dimensioni e pesi diversi. Alcune sono pesanti, altre leggere come una piuma. Questa è la realtà del mondo finanziario: diverse classi di attività e strumenti hanno profili di rischio, rendimenti attesi e dinamiche di mercato differenti. L’arte della diversificazione consiste nel gestire questo squilibrio in modo che il tuo portafoglio di investimento complessivo sia equilibrato e si adatti alla situazione attuale del mercato azionario.

Un gestore patrimoniale è come un giocoliere esperto. Capisce le dinamiche di ogni “pallina” e sa quando e come lanciarla per mantenere l’armonia del quadro generale. Analizza non solo i singoli investimenti, ma anche il loro rapporto reciproco e si assicura che tu non sia troppo dipendente da un singolo settore o mercato.

#4: Distanza emotiva

Il denaro è carico di emozioni. Per molte persone simboleggia la sicurezza, la libertà o il successo di anni di duro lavoro. Le decisioni che influenzano il nostro futuro finanziario possono quindi essere spesso accompagnate da paure, speranze o addirittura euforia. Quante volte hai sentito parlare di qualcuno che ha avuto un “buon presentimento” su una particolare azione o che ha venduto troppo presto per paura di subire perdite?

Queste reazioni emotive sono umane e del tutto naturali. Ma nel mondo della finanza possono costarci caro. Una decisione affrettata dettata dalla paura di un crollo del mercato azionario o dalla fede cieca in un investimento apparentemente “sicuro” può ridurre significativamente i rendimenti del tuo investimento o portare a perdite considerevoli.

È qui che entra in gioco il gestore patrimoniale. Grazie al loro ruolo professionale e alla loro esperienza, possono fare un passo indietro e guardare le cose da una prospettiva obiettiva. Non è influenzato dagli alti e bassi emotivi che un investitore privato potrebbe sperimentare. Invece di lasciarsi trasportare dalle fluttuazioni quotidiane del mercato, la sua analisi si basa su dati, tendenze e indicatori economici affidabili.

Il suo dovere è anche quello di agire nell’interesse dei suoi clienti. Ciò significa che cerca sempre di prendere decisioni razionali e ponderate, basate su obiettivi e strategie a lungo termine, piuttosto che reagire ai movimenti di mercato a breve termine o all’isteria delle notizie.

In un mare di informazioni, opinioni e speculazioni di mercato, il gestore patrimoniale è come un faro calmo in mezzo alla tempesta. Si assicura che le emozioni non prendano il sopravvento. Perché, come dice un noto proverbio: “Le emozioni sono il peggior nemico dell’investitore”.

Conclusione

Ovviamente l’assunzione di un gestore patrimoniale ha un costo, ma come per molte altre cose nella vita, a volte è necessario spendere soldi per guadagnare in modo sostenibile. Considerando il tempo risparmiato, l’esperienza, la diversificazione e la distanza emotiva, l’investimento potrebbe valere la pena.

Quindi, a meno che tu non intenda investire i soldi della tua pensione in biglietti della lotteria o in allevamenti di alpaca, lavorare con un gestore patrimoniale è l’unica mossa giusta.

Con queste premesse, lascia che il tuo denaro lavori in buone mani.

Tuo, Mark Stock©

Mark Stock è un membro del team editoriale di Point Capital. “Sono un appassionato investitore del mercato azionario e sono appassionato di storia economica. Seguo da anni gli alti e bassi dei mercati e, ovviamente, investo anche io, preferibilmente in azioni. Quindi il mio nome dice tutto. Ogni mese mi occupo di un argomento che considero interessante. Poiché l’attenzione è rivolta ai contenuti e non alla mia persona, scrivo con uno pseudonimo”.