Vous voulez tirer davantage de votre argent? Avec l’inflation et un environnement de taux d’intérêt difficile, il n’est pas si facile d’obtenir un rendement intéressant pour son patrimoine. Mais si vous n’investissez pas du tout, vous perdez de l’argent – le pouvoir d’achat diminue, chaque jour, insidieusement, mais sûrement. Ce n’est pas une fatalité. Et avec un professionnel à vos côtés, il est aussi plus facile de faire de bons placements financiers. En effet, pour atteindre ses objectifs financiers, il faut non seulement disposer de vastes connaissances techniques, mais aussi d’une grande expérience – et procéder de manière très structurée. Pour cela, il existe des gestionnaires de fortune professionnels.
Le défi de l’investissement pour les particuliers
De nombreuses personnes ont pour objectif d’investir judicieusement leur argent – mais entre la vie quotidienne, le travail et la famille, il reste peu de place pour s’intéresser de près aux marchés financiers, aux stratégies d’investissement ou à la gestion des risques.
Défis typiques pour les investisseurs privés :
- Manque de temps: la surveillance régulière du marché et la recherche prennent beaucoup de temps
- Incertitude dans l’évaluation des risques: qu’est-ce qui est approprié, qu’est-ce qui est trop spéculatif ?
- L’expertise fait défaut ou est lacunaire: les questions financières sont complexes et peu claires
- Absence de stratégie d’investissement: les décisions sont souvent prises en fonction de la situation plutôt que de manière stratégique
- Surabondance d’informations: les blogs, vidéos et applications boursières créent plus de confusion que de clarté
- Les décisions émotionnelles: Les réactions à court terme du marché conduisent à des achats ou des ventes précipités
C’est pourquoi de plus en plus de personnes choisissent de déléguer leurs responsabilités – et confient leur patrimoine à une gestion de fortune discrète et professionnelle.
Faire placer son argent : Conseil ou gestion discrétionnaire ?
Vous ne savez pas si la gestion de patrimoine est une solution pour vous ? Deux modèles courants indiquent quelle forme de collaboration répond le mieux à vos besoins, en fonction du temps, des connaissances et de l’esprit de décision dont vous disposez.
Comparaison : mandat de conseil vs. gestion d'actifs discrétionnaire
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Critère |
Conseil (Advisory) |
Gestion de fortune discrète |
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Prendre des décisions |
Le client décide lui-même de ses investissements |
Le gestionnaire d'actifs met en œuvre sa stratégie de manière autonome |
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Rôle du client |
Actif, accompagné de conseils |
Passif, les décisions stratégiques sont mises en œuvre |
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Procédure |
Conseils basés sur des objectifs individuels |
La stratégie est définie conjointement, puis mise en œuvre |
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Modèle de frais |
Frais de consultation en fonction de la charge de travail |
Commission de gestion, commission de performance (le cas échéant) |
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Temps nécessaire |
Plus élevé, vote régulier nécessaire |
Faible, suivi permanent par l'administration |
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Effet d'apprentissage |
Direct - prendre des décisions soi-même |
Indirecte - par le biais de rapports transparents |
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Particularités |
Pour les investisseurs expérimentés qui aiment les marchés |
Pour ceux qui souhaitent déléguer des responsabilités |
Bon à savoir :
Dans le cadre de la gestion de fortune discrétionnaire, les clients bénéficient en outre de conditions spéciales auprès des banques dépositaires, que la gestion négocie en fonction de son volume. Ces avantages réduisent sensiblement le coût total de l’investissement – un avantage souvent sous-estimé, dont vous ne bénéficiez pas si vous êtes le seul conseiller en gestion de patrimoine.
Dans les deux modèles, il est possible d’investir dans différents instruments, tels que des actions, des fonds ou des ETFs Investir Le choix de l’instrument dépend de votre stratégie. Une bonne gestion de fortune vous expliquera clairement les différences, vous montrera des exemples et veillera à la transparence de la structure des coûts.
Avantages de travailler avec un professionnel de la gestion de patrimoine – Faire investir son argent
Pourquoi faire investir votre argent ? Voici un aperçu de vos avantages :
- Stratégie personnalisée
Votre portefeuille est adapté précisément à vos objectifs et à votre tolérance au risque. - Gestion active
Des ajustements réguliers garantissent la stabilité et les opportunités de rendement. - Accès exclusif
Profitez d’investissements auxquels les investisseurs privés n’ont souvent pas accès. - Coûts transparents
Structure de frais claire, rapports réguliers – pas de surprises. - Moins d’efforts
Vous gagnez du temps – et gagnez en sécurité et en clarté.
En bref, vous bénéficiez des connaissances des professionnels – tout en gardant le contrôle à tout moment.
Quelle gestion d’actifs correspond à mon investissement ?
Pour pouvoir répondre à cette question, chaque investisseur doit faire une introspection honnête et clarifier les choses pour lui-même : Qu’est-ce que je peux raisonnablement faire moi-même et où ai-je besoin d’aide et de temps ? Cette courte liste de contrôle vous aidera à trouver la forme de gestion de patrimoine qui vous convient le mieux :
Connaissez-vous bien les questions financières ?
- Peu d’expérience ou peu d’intérêt ?
→ La gestion de fortune discrétionnaire est idéale : elle vous soulage et vous protège des erreurs typiques des débutants. - Grand intérêt et volonté d’apprendre ?
→ Un mandat de conseil peut être utile : vous prenez vous-même les décisions et acquérez activement de l’expérience.
Combien de temps avez-vous à consacrer aux placements financiers ?
- Peu de temps pour l’observation des marchés et le conseil ?
→ La gestion discrétionnaire solution d’investissement se charge de ces tâches pour vous, de manière efficace et fiable. - Beaucoup de temps et le désir de s’engager activement ?
→ Un modèle de consultation permet d’exercer une influence directe – mais nécessite un engagement permanent.
Vous êtes nouveau sur le marché financier ?
Pour les néophytes, notre recommandation est claire :
→ La gestion de fortune discrétionnaire permet d’économiser du temps, de ménager ses nerfs et de se prémunir contre des erreurs de placement coûteuses.
Et si vous souhaitez vous lancer vous-même sur le long terme, vous pouvez quasiment vous échauffer : En effet, vous recevez régulièrement des rapports sur votre portefeuille de la part de votre gestionnaire de fortune et vous suivez en toute sécurité les décisions que le professionnel a prises pour vous via votre compte e-banking.
Vous souhaitez en apprendre davantage sur l’investissement à long terme ?
Un grand intérêt, mais encore peu d’expérience ?
→ La gestion de fortune discrétionnaire est un point de départ idéal : vous déléguez la responsabilité – tout en apprenant avec nous.
Faire investir de l’argent pour débutants & avancés
L’argent doit travailler. Rester les bras croisés est une mauvaise décision. Pour investir correctement, il faut soit approfondir soi-même la matière financière, soit faire appel aux connaissances de professionnels. Les avantages de travailler avec un professionnel de la gestion de patrimoine sont évidents :
- Vous gagnez beaucoup de temps.
- Vous avez plus de sécurité dans vos placements financiers
- L’expérience montre que vous obtenez un rendement significativement meilleur.
Tirez le meilleur parti de votre argent ! Nous vous offrons les avantages du conseil et de la gestion de fortune discrétionnaire. Votre avantage en tant qu’investisseur : nous nous occupons entre autres d’un rendement attractif à long terme . rendement des actions – et vous pouvez vous concentrer sur d’autres choses dans la vie. Vous avez d’autres questions ?
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