Le rendement des actions est un sujet important pour les investisseurs. Mais il y a une autre chose que nous connaissons depuis notre enfance : si un visiteur nous glissait une pièce de monnaie, elle allait immédiatement dans la tirelire. Nos parents nous disaient « économisez toujours », car eux aussi déposaient leurs économies à la banque.
Aujourd’hui, l’investissement est la nouvelle forme d’épargne. Découvrez ici les rendements boursiers que vous pouvez escompter et les autres points à prendre en compte.
Les actions sont-elles dangereuses ? Les mythes du marché boursier
Aujourd’hui encore, il y a des gens qui « épargnent » leur argent de manière classique sur leur compte bancaire. Pour eux, investir dans des actions est beaucoup trop risqué. Mais est-ce vraiment vrai, ou est-ce un mythe largement répandu ?
Il est clair que ceux qui pensent pouvoir réaliser de gros rendements en quelques mois avec des actions se trompent. Les investisseurs qui achètent et vendent de manière téméraire et sans aucun plan finissent par creuser leur propre tombe financière. Mais si vous continuez à alimenter votre compte d’épargne par peur, votre situation ne sera pas très différente.
Oui, la bourse peut parfois être effrayante. Un jour, les cours des actions montent, le lendemain ils baissent, et souvent sans raison apparente. Mais si vous acceptez d’investir votre argent sur une longue période, vous pouvez respirer. Si vous faites preuve des compétences suivantes en matière de bourse, vous serez récompensé :
- Patience
- Planification à long terme
- Stratégie d’investissement systématique
Même les crises majeures, comme la bulle dotcom ou la crise financière, n’ont pas réussi à stopper la tendance haussière à long terme du marché boursier. Cela s’est à nouveau confirmé lors de la pandémie de Corona.
Sur le long terme, les actions mondiales génèrent en moyenne près de 7% de rendement par an. Et puisque nous parlons de chiffres : Une croissance annuelle de près de 7% vous permet de doubler la valeur de votre investissement initial après une bonne dizaine d’années. Mais vous ne pouvez profiter de tout cela que si vous osez investir.
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Pourquoi les actions génèrent-elles des rendements aussi intéressants ?
Par le passé, il a été clairement démontré que les actions sont le choix le plus rentable à moyen et long terme. Même les obligations, l’or ou l’immobilier ne peuvent pas rivaliser. Pourquoi en est-il ainsi ? Parce que derrière ces actions se trouvent des entreprises dans lesquelles des personnes travaillent. Cela se traduit de la manière suivante :
- Engagement: les entreprises s’engagent et ont de nouvelles idées pour améliorer les produits et les services.
- Efficacité: les entreprises cherchent toujours des moyens de produire plus efficacement tout en améliorant la qualité afin d’optimiser les bénéfices.
- Développement: les entreprises se développent activement jour après jour, ce qui est particulièrement avantageux pour vos investissements financiers.
D’autres types d’investissement ne connaissent pas de développement actif, car ils n’évoluent que passivement. Alors qu’une entreprise peut toujours se dépasser, l’or, par exemple, reste toujours de l’or.
Bien sûr, les entreprises peuvent subir des revers ou même faire faillite, ce qui ne peut pas arriver avec l’or. Cependant, les entreprises peuvent réagir plus activement aux revers. Les investisseurs en actions sont donc ceux qui obtiennent le meilleur rendement à long terme.
Regardons les choses en chiffres. Quels sont les rendements des actions? Commençons par une chose. Même si vous avez fait une sélection d’actions parfaite, vous n’êtes pas à l’abri d’une baisse des cours. Aucun cours d’action n’est linéaire et vous devez en être conscient.
Planification à long terme : l’élément clé
Si vous devez vendre pendant une période de faiblesse parce que vous n’avez pas pensé à long terme, vous perdez de l’argent. L’investissement à court terme est une erreur fréquente chez les investisseurs et peut être facilement évitée. La première règle est donc de n’investir que ce dont vous pensez pouvoir vous passer pour les cinq à dix prochaines années. Ce n’est qu’à cette condition que vous serez en mesure de surmonter les périodes de vaches maigres sur le marché boursier.
Quelle est la probabilité d’un rendement positif des actions ?
La probabilité d’un rendement positif des actions après une période d’investissement de trois ans est de 79%. Ce n’est pas mal, mais il est possible de faire beaucoup mieux. Après neuf ans, nous parlons déjà d’une probabilité de 95 pour cent et même de 100 pour cent après 15 ans. (Remarque : les calculs ont été effectués sur la base de l’indice boursier mondial MSCI World).
Pourquoi en est-il ainsi ? L’expérience nous a montré que les cours des actions se redressent toujours avec le temps. Tôt ou tard, ils ressortent des crises, des pandémies et autres avec de nouveaux cours records.
En tant qu’investisseur en actions à long terme avec une orientation internationale, vous pouvez espérer un rendement moyen d’environ 7% par an. Mais cela ne vaut que si vous ne perdez pas de vue la question de la diversification.
Quelle est la relation entre le rendement des actions et la diversification ?
En principe, la règle est la suivante : Plus vous êtes enclin à prendre des risques, plus le rendement est théoriquement élevé. Si vous jouez la carte de la sécurité, la situation s’inverse. Quelle voie choisir ? Il est évident qu’en tant qu’investisseur, vous souhaitez obtenir un rendement boursier aussi élevé que possible tout en prenant un minimum de risques.
Ce qui peut paraître totalement contradictoire peut en fait être combiné – et ce grâce à une diversification judicieuse. Cela signifie que vous répartissez le montant total que vous souhaitez investir sur plusieurs actions. Un portefeuille mixte est clairement plus intéressant qu’un investissement unique. La raison en est logique : chaque titre évolue différemment. Ils comportent donc tous des risques différents, qu’il convient de répartir.
Même si la tendance générale est à la hausse, la force du mouvement des prix et la marge de fluctuation peuvent néanmoins différer. C’est pourquoi les différentes actions qui composent un portefeuille présentent ensemble un risque différent de celui des actions individuelles.
Bien sûr, vous pourriez aussi faire mouche avec un seul investissement. Mais la probabilité de réaliser des bénéfices durables avec un portefeuille diversifié est nettement plus élevée.
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Conseils pour une diversification judicieuse
Comment fonctionne exactement la diversification ? Point Capital recommande les conseils suivants pour une diversification réussie afin de réduire les risques liés aux actions:
- Différents secteurs d’activité: Lorsque vous choisissez des titres, il est important de regarder dans différents secteurs. Si votre portefeuille se concentre par exemple exclusivement sur des entreprises du secteur automobile, on parle ici de « gros risque ».
- Diversification géographique : investissez dans des entreprises de différents pays et régions afin de réduire le risque de crises économiques ou politiques locales.
- Capitalisation boursière variée : répartissez vos investissements entre des entreprises de tailles différentes. Un mélange de grandes, moyennes et petites entreprises peut aider à optimiser votre risque de perte.
En règle générale, l’idéal est de miser sur environ 20 à 30 actions différentes. Vous vous protégez ainsi de manière optimale contre le risque de perte totale de votre investissement.
Réussir en bourse avec Point Capital
Qui aime prendre des risques lorsqu’il s’agit de son patrimoine ? C’est vrai, personne ! Avec nous à vos côtés pour l’investissement de votre patrimoine , vous investissez avec un haut degré de sécurité. Une grande partie de notre patrimoine familial est co-investie. Confiez-nous votre patrimoine : Car nous le traitons comme s’il s’agissait du nôtre.
Pour réussir en bourse, il faut être toujours à jour, suivre et analyser les marchés en permanence. Cela nécessite des connaissances spécialisées et beaucoup de temps – ce qui fait souvent défaut aux investisseurs privés.
C’est pourquoi nous nous chargeons de cette tâche pour vous et évaluons en permanence les opportunités et les risques dans les situations de marché actuelles. Nous sommes ainsi en mesure d’agir rapidement et d’obtenir pour vous un rendement durablement intéressant. Vous souhaitez néanmoins maintenir vos connaissances boursières à jour ? Abonnez-vous à notre newsletter !
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