Vuoi far fruttare di più il tuo denaro? Alla luce dell’inflazione e del difficile contesto dei tassi d’interesse, non è così facile ottenere un rendimento interessante sui tuoi beni. Ma se non investi affatto, perdi denaro: il tuo potere d’acquisto diminuisce ogni giorno, gradualmente ma inesorabilmente. Non deve essere così. E con un professionista al tuo fianco, è anche più facile fare buoni investimenti. Dopotutto, per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, non devi solo avere un’ampia competenza, ma anche molta esperienza e un approccio molto strutturato. Per questo esistono gestori patrimoniali professionisti.
La sfida di investire denaro per i privati
Molte persone hanno l’obiettivo di investire saggiamente il proprio denaro, ma tra la vita di tutti i giorni, il lavoro e la famiglia, rimane poco tempo per occuparsi intensamente di mercati finanziari, strategie di investimento o gestione del rischio.
Le sfide tipiche degli investitori privati:
- Mancanza di tempo: il monitoraggio regolare del mercato e la ricerca richiedono molto tempo.
- Incertezza nella valutazione del rischio: cosa è appropriato, cosa è troppo speculativo?
- Le competenze sono carenti o incomplete: gli argomenti finanziari sono complessi e confusi.
- Mancanza di una strategia di investimento: le decisioni vengono spesso prese in base alla situazione piuttosto che in modo strategico.
- Sovraccarico di informazioni: blog, video e app per il mercato azionario causano più confusione che chiarezza
- Decisioni emotive: Le reazioni a breve termine del mercato portano ad acquisti o vendite affrettate.
Ecco perché sempre più persone decidono di affidare i propri beni a una gestione patrimoniale discreta e professionale.
Ho investito del denaro: Consulenza o gestione discrezionale?
Non sei sicuro che la gestione delle risorse sia adatta a te? Due modelli comuni mostrano quale forma di collaborazione si adatta meglio alle tue esigenze, a seconda del tempo, delle conoscenze e della risolutezza che porti in tavola.
Confronto: mandato di consulenza vs. gestione patrimoniale discrezionale
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Criterio |
Consulenza (Advisory) |
Gestione patrimoniale discrezionale |
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Prendere decisioni |
I clienti decidono autonomamente gli investimenti |
L'asset manager implementa la strategia in modo indipendente |
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Ruolo del cliente |
Supporto attivo e consultivo |
Le decisioni strategiche vengono attuate in modo passivo |
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Procedura |
Consulenza basata su obiettivi individuali |
La strategia viene definita insieme e poi implementata |
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Modello a pagamento |
Spese di consulenza a seconda delle spese |
Commissione di gestione, commissione di performance se applicabile |
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Tempo richiesto |
Sono necessarie riconciliazioni più elevate e regolari |
Monitoraggio basso e continuo da parte dell'amministrazione |
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Effetto di apprendimento |
Diretto - prendi le decisioni da solo |
Indirettamente, attraverso una rendicontazione trasparente |
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Caratteristiche speciali |
Per gli investitori esperti che amano i mercati |
Per tutti coloro che desiderano affidare le proprie responsabilità |
Buono a sapersi:
Con la gestione patrimoniale discrezionale, i clienti beneficiano anche di condizioni speciali con le banche depositarie, che la gestione negozia in base al suo volume. Questi vantaggi riducono sensibilmente i costi complessivi dell’investimento: un vantaggio spesso sottovalutato di cui non si beneficia con la sola consulenza sugli investimenti.
In entrambi i modelli, puoi investire in vari strumenti come azioni, fondi o ETF. ETF investito Il veicolo giusto dipende dalla tua strategia. Una buona società di gestione patrimoniale ti spiegherà chiaramente le differenze, ti mostrerà degli esempi e ti garantirà una struttura dei costi trasparente.
I vantaggi di lavorare con una società di gestione patrimoniale professionale – avere il proprio denaro investito
Perché dovresti investire il tuo denaro? Ecco i vantaggi in sintesi:
- Strategia personalizzata
Il tuo portafoglio è personalizzato in base ai tuoi obiettivi e alla tua propensione al rischio. - Gestione attiva
Gli aggiustamenti regolari garantiscono stabilità e potenziali rendimenti. - Accesso esclusivo
Approfitta di investimenti che spesso sono preclusi agli investitori privati. - Costi trasparenti
Struttura chiara delle tariffe, report regolari – nessuna sorpresa. - Meno sforzi
Risparmi tempo e ottieni sicurezza e chiarezza.
In breve: puoi beneficiare delle conoscenze dei professionisti e mantenere il controllo in ogni momento.
Qual è la gestione patrimoniale giusta per il mio investimento?
Per poter rispondere a questa domanda, ogni investitore deve guardarsi dentro in modo onesto e fare chiarezza su se stesso: Cosa posso realisticamente gestire da solo e dove ho bisogno di supporto in termini di contenuti e tempo? Questa breve lista di controllo ti aiuterà a trovare la forma di gestione patrimoniale più adatta a te:
Quanto conosci gli argomenti finanziari?
- Poca esperienza o poco interesse?
→ La gestione patrimoniale discrezionale è l’ideale: ti toglie la pressione e ti protegge dai tipici errori da principiante. - Grande interesse e volontà di imparare?
→ Un mandato di consulenza può essere utile: prendi decisioni in prima persona e fai esperienza.
Quanto tempo hai da investire?
- Poco tempo per l’osservazione del mercato e la consulenza?
→ La soluzione di investimento discrezionale soluzione di investimento si occupa di questi compiti per te, in modo efficiente e affidabile. - Molto tempo e desiderio di coinvolgimento attivo?
→ Un modello di consulenza consente di esercitare un’influenza diretta, ma richiede un impegno costante.
Sei nuovo nel mercato finanziario?
Per i neofiti, la nostra raccomandazione è chiara:
→ La gestione discrezionale degli asset fa risparmiare tempo, nervi e protegge da costosi errori di investimento.
E se vuoi essere coinvolto in prima persona a lungo termine, puoi riscaldarti virtualmente: Infatti, ricevi regolarmente rapporti sul portafoglio dal tuo gestore patrimoniale e puoi seguire in modo sicuro le decisioni che il professionista ha preso per te tramite il tuo conto e-banking.
Vuoi saperne di più sull’investimento a lungo termine?
Sei interessato ma hai ancora poca esperienza?
→ La gestione patrimoniale discrezionale è il modo ideale per iniziare: ti affidi alle responsabilità e impari lungo il percorso.
Investire denaro per principianti e investitori esperti
Il denaro deve funzionare. Mettersi le mani in tasca è una decisione sbagliata. Se vuoi investire in modo corretto, devi familiarizzare con le questioni finanziarie o avvalerti delle conoscenze di professionisti. I vantaggi di lavorare con una società di gestione patrimoniale professionale sono evidenti:
- Si risparmia molto tempo.
- Hai più sicurezza quando investi
- L’esperienza ha dimostrato che ottengono rendimenti significativamente migliori.
Fai fruttare di più il tuo denaro! Ti offriamo i vantaggi della consulenza e della gestione patrimoniale discrezionale. Il tuo vantaggio come investitore: ci occupiamo, tra l’altro, di ottenere un interessante rendimento a lungo termine . rendimenti azionari – e tu puoi concentrarti su altri aspetti della vita. Hai altre domande?
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