Conviene o no investire in azioni in questo momento? Questa domanda è nella mente degli investitori privati e di coloro che vorrebbero diventarlo. Ma esiste un momento ideale per acquistare azioni? Quando si tratta di diventare attivi sul mercato azionario, i non addetti ai lavori sono subito confusi. Noi di Point Capital facciamo luce nell'oscurità.
Perché i prezzi delle azioni salgono e scendono? I prezzi salgono e scendono: questo è il normale corso degli eventi. Ma è proprio questa volatilità che spesso scoraggia i potenziali investitori dall'investire il proprio denaro nel mercato dei capitali. Tuttavia, coloro che aspettano che le azioni rimangano stabili nel lungo periodo non riusciranno mai ad ottenere i loro soldi. Il mercato azionario comporta inevitabilmente continui alti e bassi.
Tuttavia, il fattore decisivo non è principalmente la posizione economica attuale di un'azienda. Le azioni sono determinate dalla domanda e dall'offerta. In parole povere, questo significa che più acquirenti sono disposti a comprare, più il prezzo delle azioni sale e viceversa. Può sembrare semplice, ma non sempre è razionalmente giustificabile.
Cosa spinge esattamente gli investitori ad acquistare una determinata azione? Ad esempio, potrebbe trattarsi di nuovi prodotti che un'azienda ha appena lanciato e che gli investitori si aspettano generino alte cifre di vendita. Altre possibili motivazioni sono
- Tendenze attuali
- Aziende ben consolidate del cui successo gli investitori si fidano
- Il cambiamento delle esigenze della società a causa degli eventi attuali, che una determinata azienda soddisfa
Di norma, però, il prezzo delle azioni si basa sul successo delle attività commerciali di un'azienda. Perché? Sicuramente saresti più propenso ad acquistare azioni di un'azienda che genera molti profitti, non è vero? La risposta è proprio questa.
Ma a volte qualcosa ostacola questo modo di pensare razionale: l'avidità di alcuni investitori. Di conseguenza, gli investimenti sono spesso molto emotivi e apparentemente poco basati sui fatti.
Qual è il momento ideale per acquistare azioni?
Vediamo un esempio del 2016. Alla fine di aprile, le azioni di Starbucks sono scese di circa il 9%. L'azienda aveva registrato un utile di circa il 16%. Perché il prezzo delle azioni è sceso ancora? Perché molti investitori e analisti si aspettavano profitti più elevati.
Dopo l'annuncio delle vendite di Starbucks, molti investitori si sono tirati indietro e i potenziali acquirenti hanno aspettato. E così è successo che il prezzo delle azioni è sceso nonostante i profitti miliardari. Questo esempio dimostra da solo quanto il mercato azionario possa essere apparentemente imprevedibile.
Non esiste un momento ideale per acquistare azioni. Numerosi dati lo dimostrano. Gli investitori privati e i gestori patrimoniali di solito non si limitano a cercare le singole società quotate in borsa in cui vale la pena investire. Aspettano anche il momento perfetto per acquistare e vendere azioni.
Ma gli investitori devono tenere presente quanto segue: I rendimenti più elevati li ottiene chi investe il proprio denaro a lungo termine, con un orizzonte temporale di dieci anni o più. E per gli investimenti a lungo termine, il momento di ingresso è comunque irrilevante. La risposta alla domanda sul momento ideale è quindi relativamente semplice: ora!
Ha davvero senso acquistare azioni nella situazione attuale?
La situazione economica globale è cambiata radicalmente in alcuni casi a causa della pandemia, il che ha spinto i futuri investitori ad adottare un approccio attendista. Dopo tutto, nessuno voleva investire in una nave che potenzialmente stava affondando. Tuttavia, anche se la pandemia non è ancora finita, il crollo iniziale delle azioni dovuto alla pandemia è stato ampiamente recuperato.
Non ci si può più aspettare crolli enormi come quelli avvenuti all'inizio della pandemia del 2020. Basti pensare alle azioni delle compagnie di viaggio. Il prezzo delle azioni di TUI, ad esempio, è crollato di oltre il 70%. Il periodo di tali estremi scatenati dalla pandemia sembra essere finito.
Tuttavia, nessuno può garantire che il mercato azionario tornerà a salire d'ora in poi. Neanche noi di Point Capital possiamo prevedere il futuro. Tuttavia, possiamo consigliarti come investire il tuo patrimonio in modo saggio. Perché se non investi il tuo denaro, non solo perderai buone opportunità di investimento, ma peggio ancora: il tuo denaro perderà costantemente valore a causa dell'attuale livello dei tassi di interesse e dell'inflazione. Anche il messaggio della Zürcher Kantonalbank è appropriato: 'Investire è il nuovo risparmio'.
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La pazienza è la chiave
Tieni presente una cosa all'inizio: l'acquisto di azioni comporta sempre una certa dose di rischio. Non otterrai grandi profitti da un giorno all'altro. Come dice il proverbio: le cose belle richiedono tempo. E questo vale anche per il mercato azionario.
Rimani paziente e non lasciarti tentare da perdite temporanee. Anche le azioni delle aziende più grandi e di maggior successo prima o poi caleranno. Ma questo non significa che andrai in bancarotta. La parola magica è: stabilità. Gli investimenti azionari a medio e lungo termine sono l'opzione più sicura rispetto agli investimenti a breve termine.
Questo significa che non sei costretto a vendere in una fase di debolezza, ma puoi aspettare. C'è sempre la possibilità che bussino alla porta eventi che nessuno si aspettava prima. Un settore sta attraversando una crisi, i conflitti politici stanno influenzando l'economia o sta scoppiando un'epidemia globale?
L'esperienza ha dimostrato che i prezzi delle azioni si riprendono e spesso raggiungono nuovi massimi. In poche parole: più lungo è il periodo di detenzione delle azioni, più alto sarà il tuo profitto. Questo è dimostrato dai calcoli basati sull'indice azionario mondiale MSCI World:
La probabilità di un rendimento positivo è…
- dopo tre anni: 79 per cento
- dopo nove anni: 95 per cento
- dopo 15 anni: 100 per cento
Come puoi ridurre il più possibile il rischio di acquistare azioni?
I nuovi arrivati hanno spesso una cosa in comune: amano puntare sui pesci più grossi del mercato azionario e lasciar perdere. Naturalmente, ha senso puntare su un'azienda in crescita e fiorente.
Tuttavia, c'è ancora un rischio residuo che gli affari non vadano bene. Anche le aziende che in passato non avrebbero potuto prosperare in modo più brillante possono subire perdite o fallire del tutto. Nessuno vuole essere esposto a questo rischio.
È quindi consigliabile diversificare. Da un lato, ciò comporta un'allocazione approssimativa delle attività in base a diverse classi di attività. Oltre alle azioni, si possono prendere in considerazione anche le obbligazioni, le materie prime come l'oro e gli immobili. Nel caso delle azioni, è necessario prendere in considerazione fattori quali paesi, regioni e settori per ottenere una ragionevole ripartizione del rischio. Ciò significa che non verrai colpito duramente dagli sviluppi negativi di alcuni settori economici o regioni, ma potrai compensarli con l'aumento dei prezzi di altre azioni e/o investimenti, se necessario.
Investimento con Point Capital
Investire il proprio patrimonio duramente guadagnato non è mai completamente privo di rischi. Noi di Point Capital ti diamo sicurezza perché siamo co-investitori di gran parte del patrimonio della nostra famiglia. Quindi trattiamo il tuo denaro come se fosse il nostro. A questo si aggiunge il nostro modello di protezione dal rischio appositamente sviluppato.
Gestiamo attivamente i tuoi investimenti e reagiamo immediatamente ai cambiamenti significativi del mercato. Riconosciamo tempestivamente le opportunità e i rischi, ottenendo così un rendimento interessante nel lungo periodo. Saremo lieti di consigliarti e di spiegarti nel dettaglio ogni fase del nostro approccio.
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