Investir correctement en cas d’inflation

Comment se produit l’inflation

Lorsque la demande de biens est supérieure à l’offre économique globale, les prix augmentent. A un moment donné, les salaires doivent être augmentés pour éviter les troubles sociaux. Mais ceux qui ont plus d ‘argent en poche veulent aussi acheter plus, la demande augmente donc encore plus – et les prix grimpent aussi. Une spirale inflationniste est enclenchée. Et ce, avec des taux d’intérêt toujours très bas. A la banque, vous n’obtenez pratiquement rien pour votre argent, vous devez plutôt payer davantage. De plus, la FED américaine, tout comme d’autres banques centrales, a inondé les marchés d’une véritable masse monétaire par le passé. Quelle est la conséquence pour tous ceux qui veulent investir de l’argent?

L’inflation dévore les actifs

La réponse est désagréable, mais simple : l’inflation détruit votre argent. Lorsque les prix augmentent, votre patrimoine fond à la longue comme du beurre au soleil. Ce n’est pas un hasard si la perte de pouvoir d’achat est considérée comme un « ingrédient » important d’un cocktail dangereux qui peut s’avérer toxique pour les investisseurs privés. Les deux autres ingrédients sont la « guerre » et les « mesures de resserrement monétaire ». Et comment puis-je protéger mon argent ?

Il ne faut en aucun cas rester les bras croisés. En effet, si – dans le meilleur des cas – le taux d’inflation en Suisse reste à 2,4% par an, la perte moyenne au cours des dix prochaines années sera de 32%. D’un million de francs, il ne vous resterait plus que 680′000 CHF au bout de dix ans. Si l’on se base sur le taux d’inflation allemand d’environ 7 % en permanence pour la même période, la fortune est même divisée par deux, un million ne vaudrait plus qu’environ 508′000 euros.

Une stratégie d’investissement bien pensée est la bonne réponse aux défis qui se posent à une époque où les points d’interrogation sont nombreux et où les marchés boursiers connaissent des hauts et des bas. Une chose est sûre : à long terme, les actions génèrent des rendements en pourcentage supérieurs au taux d’inflation. Il est également prouvé qu’elles offrent les rendements les plus élevés par rapport à d’autres classes d’actifs. Mais dans quelles actions investir?

Acheter des actions : la bonne stratégie d’investissement

Avant tout, une gestion de portefeuille active est importante. Cela signifie une gestion systématique des risques, par exemple en réaffectant une partie des actifs à des actions défensives en période de crise ou en investissant dans d’autres classes d’actifs. Ainsi, dans nos stratégies multi-actifs, nous utilisons entre autres le bon vieil or comme élément de diversification.

En règle générale, Point Capital privilégie les titres de qualité dans ses investissements. De tels investissements ont tendance à mieux résister à un environnement de marché difficile.