Investire correttamente il denaro con l’inflazione

Come nasce l’inflazione

Se la domanda di beni è superiore all’offerta economica complessiva, i prezzi aumenteranno. A un certo punto, anche i salari e gli stipendi devono essere aumentati per evitare disordini sociali. Ma se hai più soldi in tasca, vuoi anche comprare di più, quindi la domanda aumenta ulteriormente e i prezzi salgono con essa. Si innesca una spirale inflazionistica. E con i tassi di interesse ancora molto bassi. Se in banca non ottieni quasi nulla per i tuoi soldi, devi pagare ancora di più. Inoltre, la Fed negli Stati Uniti e altre banche centrali hanno inondato i mercati con una vera e propria massa di denaro in passato. Quali sono le conseguenze per chi vuole investire denaro?

L’inflazione divora i beni

La risposta è spiacevole ma semplice: l’inflazione distrugge il tuo denaro. Quando i prezzi aumentano, i tuoi beni si sciolgono alla lunga come burro al sole. Non è un caso che la perdita del potere d’acquisto sia anche un importante “ingrediente” di un cocktail pericoloso che può avere un effetto tossico sugli investitori privati. Gli altri due ingredienti sono la “guerra” e le “misure di restrizione monetaria”. E come posso proteggere il mio denaro?

In nessun caso dovresti sederti e rilassarti. Perché se, nella migliore delle ipotesi, il tasso di inflazione in Svizzera rimane al 2,4% annuo, la perdita nei prossimi dieci anni sarà in media del 32%. Dopo dieci anni, da un milione di franchi ti resterebbero solo 680.000 franchi. Se il tasso di inflazione tedesco, pari a circa il 7%, venisse applicato in modo permanente per lo stesso periodo, il tuo patrimonio verrebbe addirittura dimezzato e un milione varrebbe solo 508.000 euro.

Una solida strategia d’investimento è la risposta giusta alle sfide in un periodo caratterizzato da molti punti interrogativi e da alti e bassi sui mercati azionari. Una cosa è certa: nel lungo periodo, le azioni generano rendimenti percentuali superiori al tasso di inflazione. Inoltre, è dimostrato che offrono i rendimenti più elevati rispetto ad altre classi di attività. Ma in quali azioni dovresti investire?

Acquistare azioni: la giusta strategia di investimento

Soprattutto, è importante una gestione attiva del portafoglio. Ciò significa una gestione sistematica del rischio in cui, ad esempio, una parte del patrimonio viene riallocata in azioni difensive o investita in altre classi di attività in tempi di crisi. Ad esempio, utilizziamo il buon vecchio oro come elemento di diversificazione nelle nostre strategie multi-asset.

In generale, Point Capital si concentra sempre su titoli di qualità nei suoi investimenti. Tali investimenti tendono ad avere performance migliori anche in un contesto di mercato difficile.